Госкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку объявила о проведении проверки публичных инвестиционных фондов по поручению Генеральной прокуратуры.

Причиной обеспокоенности Генпрокуратуры стала высокая доходность фондов в прошлому году - 96%. Участники рынка объясняют действия прокуратуры возрастающей конкуренцией инвестфондов с банками за средства населения, но считают, что проверка вряд ли выявит существенные нарушения.

Вчера член Госкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (ГКЦБФР) Сергей Бирюк заявил, что Генпрокуратура потребовала от ГКЦБФР провести внеплановую проверку деятельности диверсифицированных инвестиционных фондов. "Генпрокуратура проверит публичные инвестиционные фонды в связи с тем, что они показали высокую доходность за прошлый год", - сообщил он и уточнил, что поводом для проверок стали запросы участников банковского рынка. "Конкуренция между фондами и банками растет", - объяснил он. Как рассказал начальник управления совместного инвестирования ГКЦБФР Евгений Иванов, проверка началась в январе, и компании по управлению активами (КУА) до вчерашнего дня предоставляли вытребованные прокуратурой документы. "В качестве ориентира для проверки был взят средний процент по банковскому депозиту. Возник вопрос, откуда такая высокая доходность - почему по депозитным вкладам доходность значительно ниже, чем та, которую показывают компании по управлению активами", - сказал Иванов.

По данным Украинской ассоциации инвестиционного бизнеса (УАИБ), в 2007 году средняя доходность открытых инвестфондов составила 73,88%, максимальная - 96% (всего их 27), интервальных - не разглашается (35). По данным Нацбанка, средневзвешенная ставка по гривневым депозитам в январе 2008 года составила 13,7%, за прошлый год - 13,4-13,7%. В Генпрокуратуре Ъ заявили, что официальный комментарий смогут предоставить лишь в пятницу. "Мы просто изучаем обстановку рынка, то есть проверки как таковой нет. Выльется ли это в плановую проверку, сказать трудно. Учитывая ажиотаж с проверкой венчурных фондов в прошлом году, мы будем подходить к этому аккуратно", - сказал источник в Генпрокуратуре.

Глава совета УАИБ Дмитрий Леонов уверен, что Генпрокуратура решила провести проверку с помощью комиссии, чтобы избежать бурной реакции рынка. "Они обратились с требованием проверить открытые инвестфонды, которые продемонстрировали высокую доходность, отличающуюся, по их мнению, от рыночной. А за рыночную доходность Генпрокуратура умудрилась взять среднюю ставку по депозитам", - недоумевает Леонов. По его мнению, действия госорганов не должны привести к оттоку клиентов, так как инвесторов интересует прежде всего доходность фондов.

Исполнительный директор КУА "Кинто" (подверглась проверкам) Сергей Веремеинко утверждает, что Генпрокуратура потребовала предоставить им перечень из более чем 40 документов, охватывающих весь спектр деятельности КУА. Но компания отказала прокуратуре в выдаче конфиденциальной информации - копий договоров и заявок на покупку инвестиционных сертификатов. Исполнительный директор КУА Parex Asset Management Ukraine Денис Мощенко говорит, что они тоже не стали предоставлять копии этих документов. "Это необоснованно, так как в этих договорах информация о наших инвесторах: начиная паспортными данными и заканчивая телефонами и почтовыми адресами, - объясняет он. - Наша компания предоставила бы эту информацию только на основании возбужденного Генпрокуратурой уголовного дела или по запросу Госфинмониторинга по конкретному клиенту".

Участники рынка считают проверку прокуратуры проявлением недобросовестной конкуренции со стороны банков. "В развитых странах люди достаточно много средств держат в инвестиционных фондах. Но у нас о них пока плохо информированы", - говорит Веремеинко. Заместитель председателя правления банка "Финансы и Кредит" Сергей Борисов признает усиление конкуренции: "Фонды с точки зрения привлечения средств населения составляют конкуренцию банкам, но только в том случае, когда фондовый рынок хорошо растет".

С начала года индекс ПФТС снизился на 5,6%. Поэтому руководитель департамента публичных фондов управляющей компании "Сократ" Наталья Бахмач уверена, что проверки закончатся безрезультатно, ведь "деятельность открытых фондов максимально прозрачна и контролируется со стороны всех участников рынка, включая ГКЦБФР".

Какую информацию о компаниях, управляющих активами инвестфондов, потребовала у ГКЦБФР Генпрокуратура
- Учредительные документы с изменениями и дополнениями-свидетельства о госрегистрации;
- аудиторские итоги с информацией о полной оплате уставного фонда;
-справка о включении в ЕДРОПУ;
- лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг за последние три года и на администрирование пенсионных фондов (если есть);
- свидетельства о членстве в СРО, о включении в госреестр финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги на рынке ценных бумаг;
- сертификаты специалистов;
- квалификационные удостоверения сертифицированных специалистов;
- квалификационные свидетельства по администрированию пенсионных фондов (если есть);
- внутреннее положение о профессиональной деятельности по управлению активами за три года;
- правила проведения финансового мониторинга и программы его осуществления за последние три года, а также приказы об их утверждении за три года;
- приказы на назначение сотрудника, ответственного за проведение финансового мониторинга, и его должностные инструкции за три года;
- выписка из трудовой книжки сертифицированных специалистов;
- документы, подтверждающие предоставление в территориальный орган Госкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку (ГКЦБФР) информации о получении лицензии и учета карточки профессионального участника фондового рынка;
- документы, подтверждающие сообщение территориальному органу ГКЦБФР об изменениях ведомостей, указанных в учетной карточке, получение копии лицензии на осуществление отдельными подразделениями лицензиата деятельности на фондовом рынке (их аннулирование) за три года;
- документы, подтверждающие сообщение органа лицензирования обо всех изменениях данных, обозначенных в документах, которые подавались к заявлению о выдаче лицензии (если есть такие изменения) за три года;
- документы, подтверждающие сообщение структурного подразделения о членстве в СРО;
- договор на право собственности, аренды или субаренды помещения;
- документы, касающиеся оборудования помещения охранной и противопожарной сигнализацией;
- свидетельства о регистрации выпусков инвестсертификатов;
- заявки инвесторов на покупку инвестсертификатов, а также договоры купли-продажи к ним;
-регламенты, инвестдекларации;
- договоры с аудитором, с независимым оценщиком собственности, с регистратором или хранителем, с торговцем ценными бумагами;
-проспект эмиссии инвестсертификатов;
- свидетельство о регистрации в реестре институтов совместного инвестирования (ИСИ);
- документы, подтверждающие предоставление отчетности в ГКЦБФР о результатах размещения ценных бумаг;
- решение ГКЦБФР о признании таковыми, которые отвечают условиям минимального объема активов ИСИ;
- подтверждающие сообщения территориального органа ГКЦБФР о регистрации в реестре ЕДРИСИ;
- публикации в СМИ о регистрации;
- документы о составе, структуре и стоимости активов за последние три года;
- сопровождающие письма относительно квартальной и годовой отчетности в ГКЦБФР за три года;
-информация о расчетных счетах, МФО;
- о руководящем составе и учредителях общества, которые владеют 5% уставного фонда (УФ) и более;
-о доле в УФ хранителя;
- о доле государства в УФ, о филиалах, отдельных подразделениях, о способах связи и обработки информации;
- о соответствии собственного капитала;
- об отчислениях части прибыли в резервный фонд;
- перечень институциональных инвесторов, которыми управляет КУА, о размере вознаграждения за управление активами, о заключенных договорах, от имени которых осуществляются действия относительно покупки активов ИСИ.